インデックス投資で１１万円の損失！

インデックス投資は本当に儲かるのか。

実践した答えは「ノー」。

２０２４年１２月に３６０万円を投資して２カ月、２０２５年２月２７日時点の運用結果は

　３４８万７千２９９円（←元金３６０万円）

　損失１１万円（マイナス０．４パーセント）

株安と円高のダブルパンチで、先週の利益６００円から一気に１１万円の損失！投資を始めて２か月間のうち、利益が出たのはたったの２週・・・本当に大丈夫なのかインデックス投資😱

２０２４年に導入された新NISA「新しい少額投資非課税制度」。

株式や投資信託の配当金、分配金、売却益が非課税となる仕組みで、成長投資枠なら２４０万円、つみたて投資枠なら１２０万円、合計で年間３６０万円まで非課税で投資できます。

非課税保有期間は無期限のため、長期投資が可能。

私が５０代から投資を始めた目的は老後資金、つまり長期投資です。

新NISAの対象のうち、長期投資向きなのがインデックス投資という投資信託。

インデックス投資とは、市場の値動きを示す指数「インデックス」に連動することを目指す投資手法で、具体的には「日経平均株価」や「NYダウ」などのインデックスに連動する投資信託などを購入することです。

「日経平均株価」や「NYダウ」は聞いたことがあると思いますが、純資産総額が最も多いインデックスファンドは「S&P５００」（６兆８千億円）、次いで「全世界株式（オール・カントリー」（５兆４千億円）。

「S&P５００」は米国の代表的な株価指数で、ニューヨーク証券取引所やNASDAQなどに上場している主要500銘柄の時価総額を加重平均し、指数化したものです。

「全世界株式（オール・カントリー）」、通称「オルカン」はその名のとおり全世界の株式を投資対象としたもので、世界全体の株価変動を表す指数と連動する「全世界株式インデックスファンド」を指します。

日本経済新聞によると、５年間の年率リターンは「S＆P５００」が＋２３％「オルカン」が＋１８％になります。

純資産総額と利回りをみると「S＆P５００」の方が有利なのですが、アメリカの株価が下落したときの下げ幅は「オルカン」の方が少なくて済むので、最初の投資ということで「オルカン」を選びました。

最低でも１０年間は運用するつもりなので、心穏やかに見守っていきたいと思います。

never too early, never too late.

早すぎることはないけど、遅すぎることもない。経済的自由を目指して🚩